Die Durchführungsverordnung (EU) 2025/532 der Europäischen Kommission ist am 22. Juli 2025 in Kraft getreten. Sie präzisiert, welche Aspekte Finanzinstitute in Bezug auf den Einsatz von Subunternehmern durch ihre IT-Dienstleister, deren Leistungen kritische oder wichtige Funktionen eines Finanzinstituts unterstützen, zu berücksichtigen und bewerten haben. Zwecks Umsetzung ist eine sorgfältige Überarbeitung von Verträgen zwischen Finanzinstituten und ihren IT-Dienstleistern sowie zwischen IT-Dienstleistern und ihren Subunternehmern erforderlich. …

Die Strafverfolgung von Unternehmen steht weltweit vor immer komplexeren Herausforderungen: Wachsende Datenmengen, internationale Verflechtungen und jahrelange Verfahren binden erhebliche Ressourcen und belasten sowohl Behörden als auch Unternehmen. Verfahrensbeendende Vereinbarungen – wie die insbesondere aus den USA bekannten „Deferred Prosecution Agreements“ (DPAs) – bieten Lösungsansätze, …

Mit zwei Gesetzesentwürfen, die das Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz (BMJV) am 7.7. und am 9.7.2025 veröffentlicht hat, sollen geänderte EU-Vorgaben zu Verbraucher- und Versicherungsverträgen und zum Lauterkeitsrecht umgesetzt werden. Davon betroffen sind vor allem auch Finanzdienstleistungen.

Der Jahresbericht der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit – FIU) für das Jahr 2024 sei vor allem geprägt von dem 2023 eingeleiteten Reformprozess, berichtet die Behörde. Im Fokus standen technologische Weiterentwicklungen und der effizientere Umgang mit Verdachtsmeldungen. Ein Schwerpunkt lag zudem auf Kryptowerten.

Auch die BaFin setzt auf Entbürokratisierung: Bei 14 der insgesamt 69 Jahresziele der BaFin für 2024 sei es darum gegangen, den bürokratischen Aufwand zu reduzieren oder Prozesse zu beschleunigen.